在這種情況下,金融服務機構如何能對所負責的業(yè)務及風險控制保持信心?如何能知道自己的業(yè)務是否遵循了監(jiān)管要求?當監(jiān)管當局質詢時,這些機構又怎樣能表明自己確實在按章辦事?
為回答上述問題并指導受監(jiān)管的金融服務機構(受監(jiān)管實體),聯合論壇成立了一個工作組為外包制訂高級指引原則。
本文對有關主要問題及風險做了詳細說明,并闡述了作為參考標準的高級原則。這些原則適用于銀行、保險及證券業(yè)。每個行業(yè)的國際委員會可根據這些原則制定更為詳細和有針對性的規(guī)定。
受監(jiān)管實體將外包的高級原則運用到具體的外包業(yè)務時,應考慮以下問題:,應根據外包業(yè)務對受監(jiān)管實體業(yè)務的重要性來應用。第二,外包實體與服務提供商之間的附屬關系或其它關系。當需要對附屬實體運用外包原則時,可做適當修改,使其體現出集團內部外包業(yè)務風險的差異。第三,服務商是否受獨立監(jiān)管當局的監(jiān)管。
外包是指受監(jiān)管實體持續(xù)地利用外包服務商(為集團內的附屬實體或集團以外的實體)來完成以前由自身承擔的業(yè)務活動。
外包可以是將某項業(yè)務(或業(yè)務的一部分)從受監(jiān)管實體轉交給服務商操作,或由服務商進一步轉移給另一服務商(有時被稱為“轉包”)。
金融外包(Outsourcing),也稱資源外包、資源外置,它是指企業(yè)整合用其外部的專業(yè)化資源,從而達到降低成本、提率、充分發(fā)揮自身核心競爭力和增強企業(yè)對環(huán)境的迅速應變能力的一種管理模式。企業(yè)為了獲得比單純利用內部資源更多的競爭優(yōu)勢,將其非核心業(yè)務交由合作企業(yè)完成。