（一）以公司形式設(shè)立，為實(shí)收貨幣資本，注冊資本不低于人民幣5000萬；首期首次出資不低于20%，剩余部分兩年內(nèi)繳足；

（二）至少擁有一個(gè)投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或者相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷；關(guān)聯(lián)實(shí)體，是指該投資者控制的某一實(shí)體、或控制該投資者的某一實(shí)體、或與該投資者共同受控于某一實(shí)體的另一實(shí)體。控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權(quán)。

（三）商業(yè)保理企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

（四）商業(yè)保理企業(yè)在申請?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有三年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無不良信用記錄的高級管理人員。高級管理人員，是指總經(jīng)理（副總經(jīng)理）、業(yè)務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)控制主管以及運(yùn)營主管等。

（五）商業(yè)保理企業(yè)不得混業(yè)經(jīng)營。

（六）有健全的內(nèi)部控制制度，包括但不限于財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)評估、重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急制度、業(yè)務(wù)流程操作要求、監(jiān)控等制度及資產(chǎn)分類管理、風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

（七）投資者設(shè)立存續(xù)滿一年（符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設(shè)立商業(yè)保理公司，可不要求存續(xù)滿一年）。投資者具備開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，其資產(chǎn)總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內(nèi)在稅務(wù)、海關(guān)、工商等政府部門和金融機(jī)構(gòu)沒有違法違規(guī)和不良記錄。

（八）商業(yè)保理企業(yè)境內(nèi)投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規(guī)相關(guān)要求。外國投資者如實(shí)披露實(shí)際投資人的背景信息及資產(chǎn)情況。