近年來(lái)隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展迅速，境外資本流通愈發(fā)頻繁，許多企業(yè)家和創(chuàng)業(yè)者選擇注冊(cè)海外公司和銀行賬戶，并以此來(lái)拓展海外市場(chǎng)。然而隨著境外資本的流通的加劇，許多犯罪集團(tuán)也參與進(jìn)來(lái)，借此進(jìn)行各項(xiàng)犯罪活動(dòng)。

香港政府為了防止洗黑錢(qián)、資金外逃，逃稅漏稅發(fā)生，推行嚴(yán)格的監(jiān)管制度，要求各大銀行配合監(jiān)管，如果沒(méi)有執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管責(zé)任，將受到銀監(jiān)會(huì)高額的罰款。

由于辦理香港銀行開(kāi)戶本身就是一個(gè)步驟復(fù)雜、流程漫長(zhǎng)的過(guò)程，銀行為了協(xié)助打擊國(guó)際犯罪、配合政府承擔(dān)主要的監(jiān)管責(zé)任及控制賬戶維護(hù)成本，因此在銀行開(kāi)戶需求量大增之際，眾多銀行開(kāi)始收緊了開(kāi)戶業(yè)務(wù)，大幅提高審查門(mén)檻。