近年來(lái)，的全球市值正在增加。但大的問(wèn)題是交易時(shí)的匿名性，否則容易受到犯罪分子或恐怖分子的濫用。
“以前的商業(yè)模式在識(shí)別客戶方面過(guò)于松懈，必須加以調(diào)整，”柏林說(shuō)。BaFin的新法規(guī)還加強(qiáng)了對(duì)消費(fèi)者的保護(hù)。根據(jù)該法律草案，加密值是一種價(jià)值的數(shù)字表示，未經(jīng)任何中央銀行或公共機(jī)構(gòu)發(fā)行或擔(dān)保，不具有貨幣或金錢(qián)的法律地位。不僅涵蓋加密貨幣，還涵蓋被視為加密資產(chǎn)的代幣或硬幣。
誰(shuí)需要BaFin的加密牌照（Crypto License)？
BaFin（其全稱是聯(lián)邦金融監(jiān)管局）負(fù)責(zé)監(jiān)管德國(guó)的金融界。到目前為止，銀行部門(mén)的絕大多數(shù)活動(dòng)都需要BaFin的許可牌照。小公司在沒(méi)有牌照的情況下進(jìn)行金融活動(dòng)，將受到懲罰。為了避免與聯(lián)邦金融局發(fā)生沖突的辦法就是與卓志經(jīng)驗(yàn)豐富的律師進(jìn)行合作。
還請(qǐng)注意，BaFin銀行的許可牌照通常只對(duì)你在申請(qǐng)中列出的特定商業(yè)活動(dòng)有效。而你們公司在提供新的金融服務(wù)時(shí)，很可能需要申請(qǐng)新的許可牌照。
在德國(guó)注冊(cè)加密貨幣公司的好處：
1. 良好的商業(yè)環(huán)境。在德國(guó)，尤其是柏林，是大多數(shù)有意愿開(kāi)設(shè)數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)的投資者青睞的地區(qū)。總部設(shè)在柏林的區(qū)塊鏈和加密貨幣初創(chuàng)企業(yè)類(lèi)型多樣，電子錢(qián)包和基于區(qū)塊鏈的應(yīng)用程序，為數(shù)字貨幣的兌換和交易提供了便利。
2. 理想的稅收制度。就數(shù)字貨幣行業(yè)的稅收待遇而言，德國(guó)擁有十分理想的稅收制度。聯(lián)邦財(cái)政部正在進(jìn)行的一項(xiàng)裁決也進(jìn)一步完善了稅收待遇，增值稅適用于交易所而礦業(yè)交易所是無(wú)需繳納增值稅的。
3. 專業(yè)的區(qū)塊鏈系統(tǒng)。德國(guó)擁有與企業(yè)相關(guān)聯(lián)的獨(dú)特系統(tǒng)。這是一個(gè)擁有突出優(yōu)勢(shì)的系統(tǒng)模式，因?yàn)樗股虅?wù)人士和初創(chuàng)企業(yè)主能夠互相結(jié)識(shí)，并可能發(fā)展出新的業(yè)務(wù)。
申請(qǐng)加密（虛擬）貨幣牌照的條件：
1、至少 125,000 歐元的啟動(dòng)資金證明；
2、重要股權(quán)持有人的可靠性證明；
3、管理人員的可靠性和專業(yè)能力證明；
4、合理的商業(yè)組織介紹：特別是：IT 戰(zhàn)略和 IT ；
5、商業(yè)計(jì)劃書(shū)的介紹；
6、近三年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表 (P&L) 計(jì)劃；公司組織架構(gòu)概覽；
7、內(nèi)部控制程序?qū)彶椤?/span>
注意：
申請(qǐng)授權(quán)是需要付費(fèi)的。同時(shí)BaFin還密切關(guān)注IT和反洗錢(qián)問(wèn)題。如果你打算在德國(guó)開(kāi)展加密貨幣業(yè)務(wù)，你應(yīng)該實(shí)時(shí)洞悉法律的變化。要做到這一點(diǎn)，你可以通過(guò)聯(lián)系卓志企業(yè)，進(jìn)行關(guān)于歐盟加密貨幣活動(dòng)監(jiān)管的法律咨詢。
卓志經(jīng)驗(yàn)豐富的律師將幫助你在德國(guó)建立一個(gè)加密貨幣交易所，在歐盟注冊(cè)一個(gè)1CO，并獲得必要的許可證，在歐盟成員國(guó)開(kāi)展商業(yè)活動(dòng)。
申請(qǐng)加密（虛擬）貨幣牌照的要求：
到目前為止，與加密貨幣相關(guān)的活動(dòng)并沒(méi)有被明確納入KWG。盡管如此，如果按照法案草案的建議，加密貨幣托管業(yè)務(wù)的供應(yīng)商不僅要遵守反洗錢(qián)的規(guī)定，還需要根據(jù)KWG獲得許可牌照，并以這種方式接受BaFin的持續(xù)監(jiān)督（不是作為銀行，而是作為貨幣相關(guān)的行政機(jī)構(gòu)）。這將特別影響那些除了加密貨幣托管業(yè)務(wù)之外，不提供其他與加密貨幣價(jià)值有關(guān)的預(yù)算的供應(yīng)商，因?yàn)樗麄儸F(xiàn)在需要許可牌照，例如電子錢(qián)包或多功能錢(qián)包的供應(yīng)商。在這種情況下，BaFin不只是要在反洗錢(qián)規(guī)定中篩選出符合他們規(guī)定的供應(yīng)商，而且還要利用其監(jiān)督權(quán)力來(lái)保障與新型危險(xiǎn)有關(guān)的獨(dú)特業(yè)務(wù)領(lǐng)域的客戶。