金融業(yè)是特許經(jīng)營的行業(yè)，業(yè)務的開展不論是機構(gòu)還是個人，均需要持有相應的牌照。香港證監(jiān)會總共規(guī)定了12種受管規(guī)活動，即要從事以下12種相關(guān)的活動均需取得相應的金融牌照，才能在香港合法開展對應的金融活動。其中，與場外衍生工具有關(guān)的第11類和第12類受規(guī)管活動的牌照還尚未實施。

獲得牌照的方式

一、自行申請牌照

優(yōu)點：

香港證監(jiān)會政策支持；綜合費用較低；可以加強自身品牌價值，有利于廣告宣傳。

缺點：

需要尋找至少兩名合適的持牌負責人員，人力資源成本較高；注冊資本及大股東背景要求嚴格；申請牌照程序繁多且日趨嚴格，時間成本高。

二、收購現(xiàn)成持牌人

優(yōu)點：

無須另行注冊成立香港公司；收購程序簡單，以“持牌公司大股東變更”向證監(jiān)會申請，實質(zhì)是證監(jiān)會對大股東身份的審核。

缺點：

需要承擔過去業(yè)務衍生的合約或商業(yè)風險；業(yè)務范圍受限于已有牌照，如果業(yè)務有發(fā)生變化，在收購后向證監(jiān)會申請，所花費的時間和成本將比新申請牌照更大。

申請條件

1號到10號牌照，有各自具體的申請要求。總的來說，以下是基本條件：

1. 法律架構(gòu)

必須在香港注冊成立的有限公司，或在注冊處注冊的非香港公司。香港接受在其他地區(qū)成立的公司，來到香港注冊登記，比如開曼公司等。

2. 辦公場所

企業(yè)在香港有實際、真實的辦公地址，必須是甲級寫字樓，不可是任何掛靠地址。

3. 負責人員

合格的RO負責人。RO（Responsible Officer）叫做負責人， RO 負責人分大小牌，大牌 RO 是以前已經(jīng)當過的有相關(guān)牌照負責人經(jīng)驗，小牌 RO 是通過香港證券及期貨從業(yè)員資格考試HKSI 相關(guān)考試，有相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗的人員。

4. 持牌代表

必須擁有兩個持牌人，少一名負責人員必須以香港作為基地，以便直接監(jiān)督業(yè)務運營。

5. 注冊資本

香港公司注冊資本要求500萬港幣或以上，必須一直保持實繳股本和流動性資本不少于300萬港幣，必須在香港的銀行開立賬戶。

6. 公司實力

擁有成熟的業(yè)務架構(gòu)、完善的監(jiān)控系統(tǒng)及專業(yè)人員，能夠承擔業(yè)務中面對的風險。